Ett av alternativen som investerare har i år är att investera i investeringsfonder. Svårigheten ligger dock i det stora antalet och mångfalden av dessa finansiella produkter, allt från aktie- och räntederivat till alternativa investeringsalternativ. I vilket fall som helst, och i detta sammanhang, redovisade investeringsfonderna en positiv avkastning på 0,77 % , vilket ger en ackumulerad avkastning på 6,5 % för årets första elva månader – en rekordhög avkastning för perioden fram till november förra året.
En av nycklarna till att undvika misstag i den här typen av investeringar är diversifiering. Detta är ett av de bästa sätten för små och medelstora investerare att skydda sitt investerade kapital inför oönskade scenarier som kan uppstå i år. Med andra ord handlar det om att inte placera alla sina pengar i en enda portfölj, utan snarare fördela dem över olika portföljer som sammanställts av investeringsförvaltare.
Dessutom kan det vara en mycket effektiv investeringsstrategi för att förbättra de förmedlingsmarginaler som erbjuds av dessa finansiella produkter. Procentsatserna beror på de små investerarnas profil : aggressiv, mellanliggande eller konservativ. Detta möjliggör skapandet av väsentligt olika modellportföljer som kan generera mycket olika avkastning. I vilket fall som helst behöver de valda finansiella tillgångarna inte komma från samma sektor. De måste komma från investeringssektorer som är tydligt differentierade från starten.
Diversifiera efter geografiska områden
För det första är det lämpligt att inte välja samma geografiska områden för varje investeringsfond eller finansiell tillgång som utgör portföljen från och med nu. Du bör välja de med den bästa trenden så att dina pengar kan öka i värde från det ögonblick du tecknar dig för deras värdepapper. Dessutom är det mycket viktigt att betona denna aspekt, eftersom den är mycket användbar för att implementera en mycket säkrare investeringsstrategi än tidigare, och den kan hjälpa dig att bevara dina besparingar framför andra typer av tekniska överväganden.
Inom ramen för denna aktiemarknadsstrategi är det lika sant att från och med nu är innehav på europeiska och amerikanska finansmarknader avgörande. Dessa kommer att vara centrala för vår investeringsstrategi och kommer att kompletteras med en liten allokering till de bäst presterande fonderna på tillväxtmarknader. Detta kan till exempel inkludera fonder från Indien, Kina eller till och med, för de med högre risktolerans, Ryssland. Dessa marknader erbjuder betydligt större potential för värdeökning än mer traditionella aktiebörser, även om de kommer att uppleva betydande korrigeringar på grund av sin intensitet.
Kombinera ränteinkomster med rörlig inkomst
En av nycklarna till framgången för våra investeringar i produkter av denna typ ligger i en mycket försiktig blandning av båda finansiella tillgångarna. Andelen bör anpassas till vår profil som små och medelstora investerare och kommer säkerligen att avgöra det slutliga resultatet av transaktionen , på gott och ont. Dessa tillgångar bör dock inte saknas i våra investeringsfondrörelser under de kommande månaderna. De måste analyseras noggrant för att minimera fel i vårt fondval.
Men du behöver inte begränsa dig till dessa stora finansiella tillgångar. Om inte, tvärtom kan du också välja andra monetära produkter eller till och med alternativa investeringsmodeller. Under proportioner som redan har fastställts av cheferna som ansvarar för marknadsföringen av dessa finansiella produkter. De kan inte bara vara mer lönsamma från och med nu, men de kan bättre anpassa sig till de värsta scenarierna på aktiemarknaderna. Med resultat som kan överraska dig med mycket uppmärksamhet.
Utvecklad under aktiv förvaltning
Det råder ingen tvekan om att aktiv förvaltning kan bli en av de bästa investeringsstrategierna du har för att diversifiera det investerade kapitalet. Eftersom det kan hjälpa dig att lösa de mest ogynnsamma scenarierna för de finansiella marknaderna och där du till och med kan göra pengarna lönsamma med en viss solvens i de öppna rörelserna i investeringsfonder. Å andra sidan är det inte mindre sant att detta investeringssystem för närvarande utgör ett sätt att
Under det aktiva ledningssystemet har du den stora fördelen att du kan anpassa dig till alla scenarier som kan skapas eller genereras. På detta sätt anpassas portföljen av finansiella tillgångar efter de ekonomiska variabler som utvecklas under åren. Utan att du behöver göra något själv eftersom det är förvaltaren själv som har ansvaret för att ändra investeringsportföljen. Denna operation genomförs då och då och med förändringar som kan påverka praktiskt taget hälften av investeringsfonderna. Oavsett vilka finansiella tillgångar dessa finansiella produkter är gjorda av.
Portföljens sammansättning
I vissa fall innehåller dessa portföljer vanligtvis penningfonder som ett element för att bevara besparingar i de mest känsliga ögonblicken för aktiemarknaderna. Som en liten alternativ komponent för att dra nytta av den gynnsamma trenden för vissa finansiella tillgångar. Även om det är ett minoritetssätt för att detta är ett riskfylldare alternativ än resten och därför inte är för mycket exponerat för deras positioner. Medan å andra sidan en annan finansiell tillgång som dessa investeringsprodukter vanligtvis innehåller är statsskuld baserad på vissa geografiska områden som kan tillföra värde till dessa fonder.
Det är också nödvändigt att betona att det inte finns några gränser att inkludera i dessa modeller, bara de som förvaltningsbolagen anser vara gynnsamma, både nationella och utanför våra gränser. Där det i varje ögonblick kan vara annorlunda som du har sett i de senaste format som du har prenumererat de senaste åren. Ur detta perspektiv är det sant att du har många modeller att välja mellan och rikta dem till en varaktighetsperiod som rekommenderas mellan 3 och 7 år ungefär. Så att du på det här sättet kan utforma en investeringsstrategi som är framgångsrik och du är i stånd att skapa ett mer eller mindre stabilt sparbyte de närmaste åren framöver. Beroende på de egenskaper som du bidrar från början eftersom det är i slutet av dagen det handlar om.
Utveckling av medel
Investeringsfonder upplevde en tillväxt på 2.105 miljarder euro, vilket innebär att deras totala tillgångar uppgår till 273.429 miljarder euro, en ökning med 6,2 % , enligt den spanska föreningen för kollektiva investeringsinstitut och pensionsfonder (Inverco). Investeringsfonder har ackumulerat en ökning av tillgångarna på 15.915 miljarder euro. Återigen bidrog marknaderna aktivt till tillväxten av investeringsfonder under denna period och bibehöll den positiva trenden från föregående månad.
Faktum är att den positiva utvecklingen på aktiemarknaderna har lett till en minskning av riskaversionen bland deltagarna som har krävt fonder med hög exponering mot aktiemarknaden under månaden. Detta, tillsammans med värdetillväxten i portföljerna på grund av marknadseffekten, har i vissa fall gjort det möjligt för kategorierna med exponering för aktier att växa i stor omfattning.
Efter kategori av fonder
Internationella aktiefonder uppvisade således en tillväxt på över 5 % i procent för månaden, och mer än 1.839 miljarder euro i absoluta tal. Under årets första elva månader upplevde internationella aktiefonder den högsta procentuella tillväxten av alla kategorier (25 %). Detta motsvarar ytterligare 7.400 miljarder euro i tillgångar exponerade mot internationella aktier (i någon form). Blandade räntefonder registrerade också positiva nettoinflöden , vilket i kombination med marknadsuppgång gjorde det möjligt för denna kategori att öka sin tillgångsvolym med 2,5 % jämfört med föregående månad (948 miljoner euro mer än i oktober).
På samma sätt uppvisar blandade aktiefonder, det vill säga en hög exponering för aktier i sin portfölj (mellan 30% och 75% av totalen), hög tillväxt under månaden och ligger bara bakom de internationella variabla inkomsterna i procent tillväxt under året (19,8% mer än i december 2018). Tvärtom upplevde räntefonder, garanterade fonder och de med ett mål om icke-garanterad lönsamhet en minskning av nettovärdet i november som tillsammans översteg 1.600 miljoner euro.