Investering i råvaror

Företag som fokuserar på dessa råvaror klassificeras enligt två kriterier som bör beaktas vid upphandling av dessa finansiella produkter. För det första, baserat på deras storlek. Naturligtvis bär mindre företag den största risken . En ytterligare åtskillnad görs mellan producenter och operatörer. Operatörerna tar risken för prospektering och utvinning, medan producenterna fokuserar på bearbetning och distribution. Denna information är avgörande när man formaliserar detta investeringsalternativ.

Det är också viktigt att notera att den huvudsakliga marknaden för handel med guld, silver och andra icke-ädelmetaller (såsom aluminium, koppar, bly, nickel, zink och tenn) är COMEX. Platina är dock ett undantag, eftersom dess primära marknader är TOCOM, där transaktioner genomförs i japanska yen, och NYMEX. Det är dessa finansmarknader du bör besöka om du vill investera dina besparingar i någon av de ovannämnda råvarorna eller andra med liknande egenskaper.

Å andra sidan påverkas guldmarknaden starkt av flöden som genereras på terminsmarknaderna. Medan korrelationen för råolja är 50 %, kan priset för guld förklaras med 70–90 %. I vilket fall som helst får man inte glömma att några av leverantörerna av produkter på finansmarknaden är Merrill Lynch, Ruffer och SG, bland de mest relevanta. Dessa är de företag som marknadsför produkter av denna typ och erbjuder olika lösningar till små och medelstora investerare.

Råvaror: hög volatilitet

Bland de viktigaste egenskaperna hos denna typ av investering, känd som ett alternativt investeringsalternativ, är dess användning av andra valutor än euron . Det är verkligen viktigt att komma ihåg den amerikanska dollarns appreciering, med tanke på den historiskt negativa korrelationen mellan den och några av de viktigaste råvarorna. Dessutom är det viktigt att notera att volatiliteten hos fonder baserade på dessa finansiella tillgångar är cirka 20 %. Därför är risken i dessa transaktioner alltid mycket högre, till den grad att betydande fluktuationer kan uppstå i din alternativa investeringsportfölj.

Det betyder att skillnaderna mellan dess högsta och lägsta priser är mycket betydande och i vilket fall som helst högre än vid andra mer konventionella investeringar, såsom köp och försäljning av aktier på aktiemarknaden. Detta gör den till en mycket lämplig produkt för handel eller spekulativ verksamhet på grund av den höga graden av prisvolatilitet. Du kan tjäna mycket pengar, men av samma anledning kan du också förlora mycket pengar på vägen.

Hur anställer man dem?

En annan riskfaktor är det betydande inflytande som ETF:er och andra derivatinstrument har på priset på dessa råvaror och på inflödena och utflödena från denna finansiella tillgång. Det är värt att komma ihåg att börshandlade fonder (ETF:er) är en hybrid av traditionella investeringsfonder och köp och försäljning av aktier på aktiemarknaderna. Deras fördel ligger i att erbjuda mer konkurrenskraftiga avgifter , vilket gör att du kan maximera avkastningen på vissa av dessa råvaror och potentiellt spara en avsevärd summa på förvaltnings- och underhållskostnader.

Börshandlade fonder (ETF:er) erbjuder å andra sidan ett brett utbud av modeller som erbjuder denna funktion. De är baserade på olika råvaror: bland annat guld, kaffe, vete, sojabönor och kakao. Genom en väldefinierad investeringsportfölj, från skapandet till avvecklingen av transaktioner, kan du rikta dina investeringar över alla tidshorisonter: kort, medellång och lång sikt. Detta är skräddarsytt för din investerarprofil som en liten eller medelstor investerare: aggressiv, mellanstor eller konservativ/defensiv.

Direkt hyra

Å andra sidan finns det också möjlighet till ökad gruvproduktion , vilket gör att du kan köpa råvaror direkt på de marknader där dessa finansiella produkter köps och säljs. Detta beror inte på nya gruvor, utan snarare på ökad produktion från befintliga. Denna risk mildras av de höga utdelningar som de företag som ansvarar för deras marknadsföring delar ut. Det är värt att notera att deras återinvesteringspolicy har varit minimal, vilket alltid är fördelaktigt för små och medelstora investerare.

I detta avseende är det mycket intressant att notera att många börsnoterade företag är nära kopplade till produktionen av dessa råvaror, både på den inhemska och internationella marknaden. Detta gör att du kan diversifiera dina investeringar bättre från och med nu, utan att kompromissa med lönsamheten i dina finansiella transaktioner, vilket är precis vad du vill. På så sätt kan du investera ditt kapital till exempel i vete eller kakao, råvaror som har visat hög avkastning de senaste månaderna.

Råvaror i fonder

Ett annat alternativ för att kanalisera dina investeringar är genom investeringsfonder av denna typ . En av deras främsta fördelar är att de kan kompletteras med andra finansiella tillgångar, vare sig det är från räntor, aktier eller till och med andra alternativa modeller som denna. Detta gör att du kan diversifiera dina investeringar på ett optimalt och stabilt sätt och bygga en mycket attraktiv sparportfölj på medellång och lång sikt. Detta fungerar som en investeringsstrategi för att maximera avkastningen på ditt sparande under dessa perioder.

Å andra sidan erbjuder investeringsfonder baserade på dessa unika finansiella tillgångar ett alternativ till mer konventionella investeringar, särskilt när betydande instabilitet uppstår på aktiemarknaderna av en eller annan anledning. De tillhandahåller en lösning på bristen på andra investeringsalternativ än att helt enkelt köpa och sälja aktier på aktiemarknaden, vilket för närvarande sker med aktiemarknadens trendvändning från hausseartad till baisseartad. Detta kan utan tvekan avskräcka dig från dina ansträngningar att öka ditt sparande.

Kännetecken för dessa marknader

Det råder ingen tvekan om att en av fördelarna med råvaruinvesteringar är att dra nytta av alternativkostnaden för att hålla premier i balansräkningarna på grund av högre räntor. Detta överväger andra tekniska överväganden och kanske till och med grundläggande sådana. Råvaruinvesteringar har ju alltid varit en lättillgänglig resurs för små och medelstora investerare, särskilt under år då prisstabilitet var en viktig egenskap.

Dessutom får man inte glömma att den här typen av investering inte alls var spekulativ, även om dess struktur har förändrats vad gäller hur den fungerar. Till den grad att investeringar i dessa specialiserade produkter inte längre är desamma. Inte överraskande är riskerna allt högre, delvis på grund av deras höga volatilitet, som kan nå upp till 30 % eller 40 % i prisbildningen. Detta gör det ännu svårare att justera priserna, både vid köp och försäljning.

Marknadens nuvarande situation

För närvarande är vissa råvaror mycket lönsamma och erbjuder avkastning som överstiger aktiemarknadernas. Detta gäller särskilt för ädelmetaller, som har gett en avkastning på sparande på nästan 50 % under det senaste året . Guld fungerar i synnerhet som en säker tillflyktsort under perioder av stabilitet på aktiemarknaderna och lockar en betydande andel investerare som söker sinnesro när de bygger upp sina investeringsportföljer.

Slutligen bör det också betonas att denna klass av investeringar bör tjäna som ett komplement till de viktigaste. Aldrig som en prioriterad rörelse eftersom denna investeringsstrategi kan ge oönskade effekter på din resultaträkning. Utöver en annan serie av mer tekniska överväganden. I vilket fall som helst bör du analysera dessa investeringsförslag eftersom det finns mycket på spel i denna typ av råvaruoperationer. Eftersom å andra sidan de flesta av dessa operationer utförs i andra valutor än euron: US-dollar, schweiziska franc eller japanska yen. Med den monetära kostnaden som valutaväxlingen medför i var och en av de valda finansiella produkterna: provisioner, avgifter etc.