År 2018 var ett mycket svårt år för den spanska aktiemarknaden med faller nära 15% i Ibex 35, den värsta siffran de senaste åren. Även om det värsta har varit att praktiskt taget alla investeringsfonder som exponerats för spanska aktier har varit i rött i slutet av detta komplicerade år. Denna faktor har fått investeringsfondförvaltarna att finjustera sina strategier för att bygga investeringsportföljer. säkrare och mer konkurrenskraftigt genast. I syfte att i år avvecklas fondernas lönsamhet med ett positivt tecken.
Av detta skäl är det inte förvånande att investeringsfonder för närvarande huvudsakligen investerar i företag som på grund av sin affärsmodell eller i förhållande till konjunkturcykeln ger möjligheter till investeringar. omvärdering på medellång sikt. Genom olika investeringsstrategier och som kan variera från sökandet efter utdelningens lönsamhet eller tvärtom, fokusera på de förväntningar som du kan hitta på medellång och lång sikt. De är ett av de bästa alternativen som investeringsfonder kan erbjuda just nu. Utöver andra tekniska överväganden och kanske till och med ur grunden.
I denna mening bygger en annan av de strategier som används av nationella och internationella chefer på att rikta in sig på de aktiemarknadsvärden som inte tappade mer än 10% 2018 och bland vilka följande förslag sticker ut. Inditex, Grifols eller CAF som de mest relevanta modellerna på de nationella aktiemarknaderna. I det som är konfigurerat som ett av de mest defensiva formaten inom investeringsfonder baserat på aktier. Det vill säga att välja de minst straffade säkerheterna under de sista månaderna av deras notering.
Fonder: kombinera flera marknader
En annan av de strategier som används av vissa internationella chefer bygger på ett system som kan vara mycket lönsamt från och med de närmaste månaderna. Investeringsstrategin skulle i detta specifika fall ha en större exponering i aktierna i spanska emittenter, resten i aktier hos emittenter i EU. Detta innebär i praktiken att det kommer att finnas en större diversifiering av värdepappersportföljen som kan bidra till att minimera farorna med större instabilitet på aktiemarknaderna.
Å andra sidan kan dessa fonder också innehålla några av aktierna i USA. För i själva verket fortsätter detta att vara en av de aktiemarknader som ännu inte bör saknas i någon investeringsportfölj som är värt sitt salt. Även i mindre intensitet än tidigare år, på grund av att dess huvudsakliga aktiemarknadsindex har stigit kraftigt under de senaste åtta åren. Med omvärderingar mycket nära 100%, vilket på aktiemarknaden säger mycket, och i alla fall över aktiesektorerna på den gamla kontinenten.
Aktiv investeringshantering
En annan av förutsättningarna för detta år är att förvaltningen av vår investering måste aktiveras aktivt. Det vill säga, ditt huvudmål kommer att vara ingen annan än i slutändan slå den takt med vilken den replikeras. Å andra sidan kan vi inte glömma för närvarande att denna typ av förvaltning karaktäriseras i grunden eftersom dess kostnader, dess allmänna kostnader är mycket lägre och de är mer transparenta och lätta att följa av små och medelstora investerare. Framför allt en hög grad av diversifiering. Som en karakteristisk följd råder det ingen tvekan om att de åtminstone på medellång och lång sikt gör det bättre än många aktivt förvaltade fonder.
Å andra sidan bör det också noteras i detta avseende att denna typ av investeringsförvaltning så speciell är mycket effektivare perioder av instabilitet på aktiemarknaderna. Till den punkten att viss lönsamhet kan uppnås i perioder med större instabilitet och volatilitet på aktiemarknaderna. Inte överraskande är det mycket vanligt att investeringsportföljer förnyas då och då och anpassar dem till de nya omständigheter som finansmarknaderna indikerar. I vad som utgör ett av dess stora tecken på identitet och framför andra tekniska överväganden.
Korrekt diversifiering
En god diversifiering av finansiella tillgångar är nyckeln till framgång för investeringsfonder som utvecklats av finansförvaltare. För i själva verket är det i slutändan inte fråga om att kombinera dem utan någon mening, utan tvärtom är det helt nödvändigt att de kompletterar varandra och kan ge en mervärde till investering. Det är sant att inte alla dessa finansiella produkter uppfyller denna viktiga egenskap, men i alla fall är de de som måste sökas för senare kontrakt.
Å andra sidan materialiseras diversifieringen för att utarbeta dessa sparprodukter genom olika strategier som försöker hitta att till slut är lönsamheten högre. Med en prestanda som är stabil och framför allt återkommande. Detta bör vara ett av de mest anmärkningsvärda målen som fonder måste uppfylla. Oavsett deras natur, baserat på fasta och rörliga inkomster, valutor, råvaror eller till och med rent alternativa alternativ. I slutet av dagen handlar det om att få ett intresse som är mycket tillfredsställande för små och medelstora investerares intressen.
Vad erbjuder fonderna?
När du väl har lärt dig dessa tips för att investera pengar genom dessa väldigt grundläggande produkter i någon form av investering, är det dags att ta reda på vad den här produkten erbjuder oss för rena och enkla investeringar. Som du kommer att se finns det många bidrag som formaliseringen innebär.
Lönsamhet. Kollektiva investeringar och riskdiversifiering ger en enskild investerare möjlighet att få en avkastning anpassad till den risk som antas.
Likviditet. Alla fonder som erbjuds av de flesta förvaltare, både nationella och internationella, har daglig likviditet så att du inom högst fem dagar får tillbaka ditt kapital på checkkontot och utan större problem.
Beskattning av investeringsfonder
En av de stora fördelarna med investeringsfonder är deras beskattning. Det kommer bara att beskattas när du bestämmer dig för att få tillbaka dina pengar. På detta sätt blir vinsten som genereras en del av din investering. Öst skattefördel gäller privatpersoner och invånare i Spanien. Dessutom, till skillnad från andra produkter, anses inkomst som genereras som kapitalinkomst och den skattesats som de beskattas med är progressiv baserat på den erhållna kapitalvinsten. Oavsett den rättsliga situationen (fysisk person, bosatt osv.) Är den erhållna vinsten i allmänhet föremål för ett innehav på 19%.
Naturligtvis kan detta vara ytterligare ett incitament att kontrakta denna typ av finansiella produkter. Utöver andra tekniska överväganden och även ur dess grundläggande synvinkel. Särskilt jämfört med andra produkter som är avsedda för investeringar, såsom köp och försäljning av aktier på aktiemarknaden. Eller de mer sofistikerade produkterna som medför större risker i verksamheten och som ur skattesynpunkt inte kan vara så intressanta att anställa. Detta är en aspekt som du bör ta hänsyn till från dessa exakta ögonblick.
Överföringar från en fond till en annan
Siffran för överföringen låter dig överföra din investering från en fond till en annan utan skattekostnad. Detta gör att du alltid kan välja den mest intressanta investeringsfonden baserat på dina investeringsbehov och förväntningar. Y utan några skattekostnader. Du måste komma ihåg att investeringsfonder utgörs av en form av kollektiva investeringar som består av ett stort antal investerare som kallas deltagare.
Denna investeringsformel ger den enskilda investeraren tillgång till alla marknader och finansiella instrument. Oberoende av investeringsstrategi eller policy för varje fond diversifierar alla investeringen i olika tillgångar, vilket minskar risken jämfört med en investering som placerar allt kapital på ett ställe.
Det är en reglerad produkt
Å andra sidan är fonder en av de mest reglerade finansiella produkterna på marknaden. Alla investeringsfonder registreras och övervakas av National Securities Market Commission, det organ som ansvarar för tillsyn och öppenhet i förvaltningen av fonden. Bland de skyldigheter som krävs av CNMV är att utfärda periodisk information om fondens positioner, förändringar etc. och att sådan information alltid är uppdaterad och tillgänglig för deltagaren / investeraren.
Valet av en eller annan förvaltare, liksom förvaringsbanken, är en annan av de variabler som ska beaktas när man väljer en investeringsfond. Av denna anledning är det mycket viktigt att du letar efter förvaltare av investeringsfonder med mycket kompetenta resultat när det gäller den årliga lönsamheten som genereras av denna produktklass.