Om du är en investerare med viss erfarenhet av finansmarknaderna har du säkert hört en fras som denna mer än en gång: " Sälj i maj och gå ." Detta kan bokstavligen översättas till "sälj i maj och gå", vilket återspeglar en marknadskänsla som ofta stämmer. Dessutom är det den perfekta ursäkten för att hålla sig borta från aktiemarknaden under sommaren och återvända någon gång på hösten. Det är dock värt att analysera huruvida det är lämpligt att tillämpa denna strategi på en sådan specifik investering.
Hur som helst finns det en fråga du bör ställa dig själv nu: Vad vinner du på att tillämpa denna unika strategi? I grund och botten en mycket viktig fråga: du slipper investera under en period då aktier historiskt sett har haft lägre avkastning. Detta har inte alltid varit fallet, men om du tittar på statistiken från de senaste decennierna ser du att du fattar rätt beslut.
Å andra sidan finns det en annan uppfattning på finansmarknaderna att säsongsvariationer inte är en faktor som driver aktiemarknaden. Istället tros den bero på en rad andra finansiella parametrar, inklusive trenden för en aktie, ett index eller en sektor. Precis som med allt som rör aktier beror detta i slutändan på investerarnas preferenser.
Av vilka skäl har du att sälja?
Det finns dock ett litet knep i formuleringen i den här artikeln, som är så relevant för alla typer av investerare, och det är så ämnet är formulerat. För det kokar i grunden ner till talesättet: "Sälj i maj och åk, och kom inte tillbaka förrän i mitten av september för att återuppta investeringarna." Detta är ett populärt talesätt som verkligen inte är nytt; det har funnits på finansmarknaderna i många år . Kanske sedan dina morföräldrars tid, eller till och med senare.
Det är viktigt att komma ihåg att just denna strategi härrör från det faktum att avkastningen under denna period historiskt sett har varit lägre än under andra perioder. Detta är mer än tillräckligt med skäl att hålla sig borta från aktiemarknaden från och med nu. Så du har inget annat val än att tänka på det mer noggrant än vanligt, eftersom det i slutändan är dina pengar som står på spel. Och sentimentalitet bör inte vara en faktor här, eftersom ditt primära mål framför allt är att få dina besparingar att växa. Varken mer eller mindre.
Bearish period par excellence
Du bör inte underskatta det faktum att denna period, som just har börjat, är en av årets mest negativa. Och detta gäller med undantag för sällsynta uppgångar till följd av de inneboende synergierna på finansmarknaderna. Med tanke på detta scenario är den mest kloka handlingsplanen för ditt nästa beslut att avstå från alla finansiella transaktioner på aktiemarknaden, även om chansningen lönar sig – det vill säga om aktierna faktiskt stiger under dessa månader. För i slutändan har du mer att förlora än att vinna, och det är bara för ett par månader som kommer att gå väldigt snabbt.
Å andra sidan är dessa månader som börjar i maj mycket riskabla eftersom de är mycket känsliga för oförutsedda nyheter eller händelser. Detta har varit fallet de senaste åren, vilket du vet från pålitliga källor. Så det skulle inte skada att ta lite tid att reflektera innan du åker på semester. Eller åtminstone med en mycket mindre investeringsportfölj än du har haft hittills.
Det här är en tid på året då köptrenden för aktier avtar avsevärt, ibland till betydande nivåer, vilket gör att säljtrycket blir mycket mer uttalat. Efter semesterperioden återvänder säljtrycket ännu starkare, vilket drar nytta av mer konkurrenskraftiga priser . Med andra ord är det möjligt att köpa aktier med mindre ekonomisk ansträngning, vilket i slutändan är vad aktiemarknadsinvesteringar handlar om. Men just detta scenario utspelar sig inte varje år.
Vad kan du göra nu?
Det här är miljonfrågan som många små och medelstora investerare kommer till. Tja, det är inte en lätt lösning att belysa, långt ifrån det. Men du har i din hand några alternativ som du kan vända dig till i just dessa ögonblick. Vill du veta några av dessa strategier för att göra dina besparingar lönsamma under sommarmånaderna? Tänk på lite uppmärksamhet nu eftersom du kan komma ut ur mer än en situation under de nuvarande omständigheterna.
Råvaror : utan tvekan är detta investeringen med störst tillväxtpotential just nu. Ta olja som exempel. Den upplever för närvarande en positiv uppgång som till och med kan driva upp priserna nära den viktiga 100-dollarsgränsen per fat, upp från 80 euro. I praktiken betyder det att den fortfarande har 20 % uppåtpotential. Och det kan vara lösningen på dina investeringsproblem under den här utmanande sommaren som ligger framför oss.
Utnyttja styrkan i bunten
Om det finns en kraftfull ekonomi inom Europeiska unionen så är det utan tvekan Tysklands. Och i den meningen skulle din strategi kunna baseras på att öppna positioner i tyska Bunds. Även om avkastningen inte blir spektakulär, kommer den att uppfylla dina investeringsförväntningar för de kommande månaderna. Detta står i kontrast till perifera skulder , representerade av länder som Spanien, Portugal, Italien och till och med Grekland. Det är ingen slump att en betydande del av de globala penningflödena kanaliseras till denna viktiga internationella finansiella tillgång.
Du kan inte bara öppna positioner i tyska Bunds direkt, utan det enklaste sättet är genom investeringsfonder som erbjuder denna möjlighet att öka ditt sparande. Om du vill kan du kombinera det med andra finansiella tillgångar, både aktier och räntor. Detta ger dig bästa möjliga förutsättningar att diversifiera dina investeringar från och med nu, och eliminerar även onödiga risker som kan orsaka problem med dina befintliga positioner.
Vänta tills bättre priser anländer
Å andra sidan kan du också ta hänsyn till alternativkostnaden: om aktierna steg i värde under den period då investeraren var utanför marknaden, skulle någon som implementerade just denna strategi ha gått miste om dessa vinster . Under den nuvarande globala tjurmarknaden har tillämpningen fungerat anmärkningsvärt bra för det mesta. Varför inte prova det själv den här gången? Det finns verkligen mycket att vinna på de metoder vi har beskrivit i den här artikeln.
Att gå in på och ut ur marknader på grund av kalenderförändringar medför dock många kostnader. Dessa inkluderar monetära kostnader, från provisioner i samband med köp och försäljning av aktier till deras skattekonsekvenser. Därför beror allt på varje investerares individuella omständigheter, precis som för dig. Detta är en faktor som investerare som fokuserar sin verksamhet på medellång och särskilt lång sikt inte kommer att stöta på, eftersom de åtnjuter betydande besparingar på provisioner och alla förvaltnings- och underhållskostnader.
Vad ska man göra i dessa situationer?
Hur som helst, om du är en långsiktig investerare som vill öka ditt kapital, bör du vara medveten om att det kan påverka din portfölj negativt om du missar dessa vinster under sommarmånaderna. Av denna anledning är det ett mycket svårt beslut att fatta, även om det kan verka viktigare att behålla likviditet än andra tekniska och kanske till och med grundläggande överväganden. Detta beror på att du framför allt bör prioritera säkerheten i dina investeringsbeslut från och med nu, framför eventuell avkastning på den här typen av aktiemarknadstransaktioner.
I detta avseende bör det bästa beslutet baseras på en analys av dina mest relevanta behov. Och beroende på detta bör du kontrollera den aktuella trenden för aktiemarknadsindexen . Det kommer inte att vara samma sak att möta ett tydligt hausseartat index som ett med baisseartade konnotationer. Till den grad att dina investeringsstrategier måste vara tydligt annorlunda, åtminstone med avseende på de kortare innehavsperioderna.